CASO BPM: SEBA impulsa su innovación para ser un banco totalmente digital con Flowable, automatizando al máximo sus operaciones de servicios financieros

Fundada en abril de 2018 y con sede en Zug, SEBA es pionera en la industria financiera y construye un puente tecnológico progresivo entre los mundos de activos digitales y tradicionales. En agosto de 2019, SEBA recibió una licencia de agente bancario y de valores de Suiza, la primera vez que una autoridad reguladora de renombre como FINMA otorga una licencia a un proveedor de servicios financieros con un enfoque en activos digitales y criptografía.

RETOS

SEBA no es solo un banco de activos digitales, también aspira a ser un banco digital automatizado. En términos de costo, control y calidad, su filosofía como banco digital es que no se trata de una compensación: o ganas en los tres o pierdes en los tres.

Este objetivo de hacer de SEBA una de las operaciones de servicios financieros más automatizadas está impulsado por una estrategia para lograr un costo marginal cero a medida que crece, a través de una arquitectura empresarial rigurosa y la automatización digital de procesos. 

SOLUCIÓN BPM ELEGIDA E IMPLEMENTACIÓN

El proveedor de servicios financieros ha allanado su camino hacia este objetivo con Flowable, cuya solución de gestión de casos y procesos  (BPM y CMMN) satisface exactamente las necesidades de SEBA.

El requisito general es garantizar que todas las acciones orientadas a los procesos sean rastreadas por la solución Digital Process Automation (DPA), lo que permite a la gerencia comprender, analizar y optimizar los procesos de principio a fin, incluidas las interacciones con los clientes, los proveedores externos y los sistemas habilitados para flujos de trabajo existentes.

DPA es una tecnología central para el banco y, como tal, su proceso de selección fue exhaustivo. SEBA evaluó 16 soluciones de la competencia que evaluaron sus capacidades funcionales y técnicas, así como el perfil económico y de la empresa. Tres proveedores fueron preseleccionados y posteriormente sujetos a una evaluación y puntuación detalladas.  Flowable ganó.

La plataforma BPM y CMMN está integrada con Active Directory y, con el tiempo, todos los aspectos centrales de los sistemas bancarios en SEBA. El banco ha establecido entornos de prueba y producción junto con un riguroso proceso de gestión de versiones. El banco ahora está poniendo al día a su equipo de modeladores de procesos para digitalizar y automatizar procesos clave, una actividad que está en curso. En una etapa tan temprana, a medida que comiencen a fluir más datos sobre las métricas mejoradas, esto conducirá a mejores análisis e información empresarial con el tiempo. Los modeladores del banco están creando nuevos flujos de trabajo automatizados, que pasan por el proceso de prueba y producción y, a su vez, entregan estos datos cualitativos vitales.

Con Flowable ahora integrado en los equipos de desarrollo, los próximos meses comenzarán a ver cómo los procesos centrales obtienen los beneficios de la automatización para SEBA y, mirando hacia el futuro, hay varios proyectos emocionantes en el horizonte. Estos incluyen integración y grabación de múltiples canales de chat, además de una integración más profunda entre el motor de flujo de trabajo y la capa criptográfica desarrollada internamente.

RESULTADOS Y BENEFICIOS OBTENIDOS

• Reducción del esfuerzo manual debido a los procesos digitalizados.  
• Flexibilidad de la solución.
• Integración "Profunda" conectable gracias a la plataforma abierta.
• Automatización de IA.
• Soporte para una amplia gama de canales de comunicación como WhatsApp y  Telegram.
• Gestión de riesgos mejorada mediante controles de automatización.

TESTIMONIO

Alistair Heggie, Head of Operational Risk and Enterprise Architect para SEBA: "Está claro que la combinación de Flowable de arquitectura low-code, abierta y con una gran capacidad de integración nos ofrece el potencial de cumplir nuestra visión de un banco digital sin compromiso. Uno de los beneficios clave que ofrece Flowable es su soporte superior de estándares de modelado. En áreas clave como el modelado dinámico de casos, la colaboración y la oportunidad de opciones de simulación, Flowable ofrece tanto la capacidad más alta como una estrecha integración en nuestro entorno existente. Incluso con solo unos pocos flujos de trabajo creados e implementados, podemos ver mejoras claras en las medidas de productividad estándar. En criterios como el ahorro de tiempo en la automatización de tareas manuales, la mejora de la gestión de riesgos mediante la automatización de controles o la evidencia de la ejecución de controles, Flowable ayuda a crear procesos automatizados que son notablemente mejores”.

VER Demo de Flowable en VIVO gestionando BPMN, CMMN y DMN

Sobre Flowable

Flowable es un proveedor líder de plataformas de Intelligent Business Automation open source, certificadas por Gartner y utilizadas por muchas de las organizaciones líderes del mundo como SAP, Dow Jones y otras muchas empresas de la lista Fortune 500. Permite a los usuarios crear e implantar rápidamente aplicaciones empresariales que incrementan la eficiencia empresarial, ofrecen una excelente experiencia del cliente y mejoran la excelencia operativa. Fundada en 2010, Flowable cuenta con oficinas en Suiza, Alemania, Singapur, EE.UU. y España. Gran parte del desarrollo de Flowable se hace en España y además cuenta con soporte en español. En España mimacom (https://www.mimacom.com/es/acerca/flowable/) es el partner de Flowable. 

mimacom asesora a las empresas en temas como la transformación digital y facilita la creación de productos de software innovadores. mimacom y Flowable llevan trabajando juntos desde 2017 en diferentes proyectos para empresas de sectores como finanzas, seguros, salud e industrial. Juntos, ofrecen soluciones innovadoras en Intelligent Automation (iBPM), Business Process Management (BPM), Adaptive Case Management (ACM), permitiendo la transformación digital de los procesos empresariales.

Más información sobre Flowable: https://bit.ly/3HH7m4l

Mi nuevo post en el blog de Mimacom: "Implantación de Business Process Management en tu organización - ¿Cómo impacta la selección de un BPMS low-code o no-code?"

Acabo de escribir un post para el blog de Mimacom, denominado "Implantación de Business Process Management en tu organización - ¿Cómo impacta la selección de un BPMS low-code o no-code?". 

Leer Artículo

En este artículo, reflexiono y clarifico los términos low-code, no-code y pro-code, cuando se relacionan con plataformas BPMS, dada la tendencia prioritaria a analizar este criterio en la selección de plataformas Digital Process Automation.   Además de estos dos términos más conocidos de no-code y low-code, también explico pro-code,  y resalto que Flowable introduce uno nuevo y habla de right-code.  Ante la pregunta del título del post ¿Cómo impacta la selección de un BPMS low- code o no-code? proporciono 3 principales beneficios para una organización. Si quieres descubrirlos, pincha aquí.

APQC (American Productivity & Quality Center) ha anunciado que ya está disponible una nueva versión de Process Classification Framework (PCF)® , la versión 7.3.

 

Process Classification Framework (PCF)® es una taxonomía de procesos de negocio desarrollado a principios de la década de 1990 por APQC (American Productivity & Quality Center)  y un grupo de miembros de varias industrias y países de todo el mundo, originalmente concebido como una herramienta para ayudar en los proyectos de mejora del rendimiento. El PCF organiza los procesos operativos y de gestión en 13 categorías de nivel empresarial, incluidos grupos de procesos y más de 1000 procesos y actividades asociadas. El PCF, sus medidas asociadas y definiciones están disponibles para descargar sin cargo en www.apqc.org/pcf. PCF ha evolucionado hasta convertirse en un marco y estándar global  que permite a las organizaciones  usar la terminología común para nombrar, organizar y mapear sus procesos. También es útil como herramienta para explicar un negocio en términos de procesos horizontales en lugar de funciones verticales.   

APQC ha anunciado que ya está disponible la nueva versión 7.3 de PCF, que es una actualización menor de las categorías 1, 3, 4, 7, 9 y 13, que incluye los siguientes cambios principales:

• Se han cambiado el nombre de los procesos para alinearlos mejor con el negocio.

• Se han añadido procesos relacionados con proporcionar ventas a clientes, gestión de talento y análisis de datos.

• Se ha actualizado la redacción de los procesos que contienen "métricas" para que ahora contengan "medidas" en su lugar.

El hecho de que se lance una nueva versión no significa que la versión actual del PCF que está utilizando ya no será compatible. APQC admite el uso de todas las versiones de PCF, siempre que funcione para cada organización.

Las herramientas de Task-Mining son complementarias a las herramientas Process-Mining

La confusión rodea a la tecnología que permite el descubrimiento de procesos, operaciones e interacciones. Para mejorar el éxito de las iniciativas de minería, los líderes en arquitectura empresarial e innovación tecnológica deben distinguir entre minería de procesos (Process Mining) y minería de tareas (Task Mining), disciplinas diferentes pero complementarias.  

La minería de tareas es un enfoque complementario a la minería de procesos, que infiere información útil a partir de datos de eventos de bajo nivel disponibles en los registros de la interfaz de usuario. Estos registros de la interfaz de usuario describen los pasos individuales realizados por un usuario en una tarea de un proceso en función de las pulsaciones de teclas, los clics del mouse y las entradas de datos. Las capacidades de minería adicionales interpretan los datos mediante la aplicación de procesamiento de lenguaje natural (NLP) y el reconocimiento óptico de caracteres (OCR) para correlacionar los datos de diferentes maneras. La minería de tareas ayuda a una empresa a identificar las ineficiencias y el potencial de automatización, mejorar el servicio y mejorar la experiencia de los empleados. Se podría pensar que esto ya se puede realizar con las técnicas tradicionales de análisis de procesos, pero estas técnicas se centran en actividades de alto nivel y, por lo tanto, no capturan estas tareas, una deficiencia que da como resultado un descubrimiento de procesos y un alcance de automatización inexactos.

La minería de procesos está diseñada para descubrir, monitorear y mejorar procesos reales (es decir, procesos no asumidos) mediante la extracción de conocimiento de los registros de eventos fácilmente disponibles en los sistemas de información de una organización. Se focaliza en los procesos, descubriendo los modelos de procesos desde el registro de eventos, siguiendo  las desviaciones mediante la comparación del modelo y el registro (conformidad),  entendiendo cómo las personas interactúan y trabajan juntas.  

Gartner ha publicado el 28 de abril de 2022, su "Market Guide for Task-Mining Tools" (Guía de Mercado sobre herramientas de Minería de Tareas) realizado por los analistas Anirudh Ganeshan y Marc Kerremans. Su objetivo de esta investigación se centra en ayudar a los líderes de datos y análisis a identificar oportunidades de automatización, mejorar la experiencia de los empleados y aumentar la productividad de los trabajadores.